反洗錢宣傳

談到洗錢與反洗錢，似乎都離普通老百姓很遠，但其實它與我們每個人都息息相關。洗錢活動可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時刻保持警惕，遠離洗錢。

一、洗錢的概念和由來

洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。

20世紀20年代，美國芝加哥以魯西諾為首的龐大犯罪組織，為逃避美國現金交易報告制度限制，合理解釋大量現金的來源，以開設洗衣店為掩護，將非法收入混入洗衣業務收入中，再向稅務部門申報，使得犯罪收入在形式上合法化。

二、反洗錢的概念

《中華人民共和國反洗錢法》第二條規定：反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。

三、刑法中有關洗錢的罪名

（一）洗錢罪

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定：明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

（二）掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規定：明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

（三）包庇毒品犯罪分子罪；窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪

《中華人民共和國刑法》第三百四十九條規定：包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑。

四、反洗錢行政主管部門一中國人民銀行

我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，負責組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

五、參與反洗錢管理的金融監管機構

國務院金融監督管理機構主要還包括中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會。金融監管機構依據法律和國務院規定履行有關反洗錢職責，如對所監管的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案；在市場準入工作中依法對法人機構設立、分支機構設立、股權變更、變更注冊資本、調整業務范圍和增加業務品種、董事及高級管理人員任職資格許可進行反洗錢和反恐怖融資審查，對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規定的設立申請，不予批準等。

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